C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL
P R E S E N T E.-
__________ , mexicana, mayor de edad, señalando como domicilio para oír notificaciones la casa ubicada en la calle__ de____________ de____________ , y en esta ciudad en la calle________, ante Usted, con el debido respeto comparezco para manifestar:
Que por medio del presente escrito y en mi carácter de Interventora Judicial de la________________ , con fundamento en lo dispuesto por el artículo__ último párrafo y__ del Código Federal de Procedimientos Penales y párrafo segundo del artículo__de la Ley Orgánica de la Procuraduría General de la República, vengo a presentar formal denuncia de hechos que pueden constituir los delitos DE ABUSO DE CONFIANZA, FRAUDE, FRAUDE MAQUINADO, ASI COMO LOS DELITOS FEDERALES DE DEFRAUDACION FISCAL Y LOS PREVISTOS EN EL ARTICULO DE LA LEY REGLAMENTARIA DEL SERVICIO PUBLICO DE BANCA Y CREDITO, Y LOS DEMAS QUE RESULTEN, de los cuales pueden resultar responsables entre otros los señores __________________, con el objeto que una vez investigados los hechos que se denuncian si estos encuadran en las conductas típicas a que se ha hecho referencia o en alguna otra, tanto del fuero común como del fuero federal, se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables. Fundo mi querella en los siguientes hechos y consideraciones legales:
H E C H O S :
1.- Con fecha__del mes de______de__ , ante la fé del Notario Público número__para el Distrito ______________ , comparecieron las mencionadas personas con excepción del último de los nombrados a efecto de constituir una Asociación denominada________, y exhibieron un permiso de la Secretaría de Relaciones Exteriores de fecha__de__ de__ , en el cual aparece que habiendo sido solicitado dicho permiso mediante un escrito en el cual se lee en los incisos C), D)y E) conceptos que de alguna manera se relacionan con el ahorro y préstamo de fondos, la Secretaría mencionada de una manera terminante agregó en el permiso la prohibición para que la sociedad realizara ” …actos de intermediación habitual en los mercados mediante los cuales obtenga recursos del público destinados a su colocación lucrativa, ya sea por cuenta propia o ajena” .
En la misma escritura constitutiva mencionada se lee que que para ser miembro de la asociación de acuerdo con la cláusula novena deberá el aspirante ser aceptado por la junta ordinaria y la Asamblea General.
Resulta que no obstante la prohibición expresa de la Secretaría de Relaciones Exteriores al otorgar el permiso correspondiente, así como también del artículo__de la Ley reglamentaria del Servicio de Banca y Crédito, publicada en el Diario Oficial de la Federación publicada el ___ de ___ , los fundadores de la mencionada asociación civil han estado realizando sistemática y habitualmente actos de intermediación financiera, haciendo de esto su principal objetivo, y sin estar autorizada la persona moral mencionada por el artículo__de la mencionada ley, puesto que no tiene el carácter de Sociedad Nacional de Crédito.Como prueba de lo anterior y de la forma con que se simula la realización de actividades no lucrativas, siendo que en realidad dichas personas realizan una sistemática prestación del servicio de Banca y Crédito, se puede poner la estadística de la mencionada institución que aparece en la memoria de la mencionada entidad cuya copia se anexa y en la cual se hace referencia a la existencia de socios, de los cuales ninguno de ellos o pocos de ellos fueron aprobados por una asamblea general, lo que revela la simulación manifiesta en procedimiento usual para operar:admitir a cualquier persona mediante una simple solicitud y recibir una cantidad como depósito con la promesa de prestarle el doble de dicha cantidad, cobrándole un interés superior al de la tasa bancaria, computando dicho interés sobre la base del doble de la cantidad efectivamente prestada, dando así una tasa de interés usuraria pero encubierta con la que fácilmente los deudores han venido incrementando sus saldos negativos hasta el grado de ser impagables las deudas, lo que ha originado embargos y adjudicaciones de diferentes bienes en favor de los inventores de la ___________
Todo lo anterior lo he descubierto con base a mi experiencia personal. Soy persona de escasa instrucción, sobre todo en materia contable, por lo cual necesité ayuda para redactar la presente denuncia, fuí invitada a pertenecer a la _______ nombre comercial con el que opera la mencionada Asociación Civil, habiendo depósitado varias cantidades que se detallan en una libreta de ahorros que por extraña coincidencia se asemeja mucho a las que usan los bancos.
A lo largo del tiempo y encontrándome en muy difícil situación económica, y aprovechándose de esto me prestaron varias cantidades, por las cuales me cobraban aparentemente un interés del__mensual y del__ moratorio, pero como me obligaban a depósitar la mitad del préstamo, entonces realmente ese interés se elevaba al doble, pues por ejemplo si me prestaban $______ de pesos me entregaban únicamente $______, disque reteniendo el otro____ para fomentar el hábito del “ahorro”, pero sí en cambio me cobraban intereses por la totalidad de los $______
Por mi inexperiencia de momento no se notó dicha maquinación, pero al transcurrir el tiempo mi cuenta nunca se abatía ni disminuía mi pasivo, mi cuenta fue haciéndose cada vez mas grande, así como la de varios miembros de mi familia, dándome cuenta de que llegó hasta extremos muy elevados.
Esto último también le sucedió a la C. ______, quien hizo un esfuerzo y pagó su último crédito y una vez pagado acudió a las oficinas de la llamada______ a que le fuera entregado el ahorro que por la cantidad de $______ ( ____________________________ ), resultaba a su favor, a lo cual se negaron los responsables de dicha________ y en especial quien hoy funge como Gerente, señor________ , argumentando que algunos familiares míos debían a la________y que por este motivo había dispuesto de dicha cantidad para abonarlo a los adeudos de mis familiares por lo cual acompañada del Notario Público Número________________, se constituyó en las oficinas de la mencionada para efecto de requerir de pago y entrega del mencionado depósito habiéndose negado a hacerlo dicha persona, poniendo ahora como pretexto que se iba a reunir el Consejo de Administración. Con el acta Notarial la C.________ , demando en la Vía Ejecutiva Civil a la mencionada persona moral y en dicho juicio el C. Juez de ____ Instancia de________________ me designó Interventora con cargo a la caja, cargo desde el cual pude percatarme de las múltiples irregularidades que existen en la mencionada entidad, ya que antes, cabe aclarar que los directivos de la caja me habían propuesto para un supuesto cargo directivo dentro de la caja, llamado __________________ , pero nunca se me dio nombramiento por escrito ni se me hicieron saber mis atribuciones legales, habiendo investigado que dicho cargo no existe previsto en ningún estatuto o reglamento legal ni en la escritura constitutiva de la mencionada _____________ por lo cual nunca se me informó a ciencia cierta qué tipo de movimientos realizaban los directivos de dicha caja.
Después de consultar algunos contadores públicos los cuales han tenido a la vista los supuestos informes de la __ , éstos han llegado a la conclusión de que existen serias irregularidades en el manejo administrativo de la misma, lo que determina que siempre aparezcan pérdidas en los estados contables, y se nota serio descontrol administrativo que aparece patente en el informe de auditoría correspondiente al año de__ , firmado por el Contador Público____________, en el cual, entre otras cosas, hace referencia a los altos intereses que se cobran, a la ausencia de documentación justificativa de gastos y otras irregularidades e inclusive, y no obstante que existen ingresos, éstos nunca son manifestados a la ____________________ , por lo cual existe una evasión fiscal que puede ser hasta trascendente en materia penal, con mayor razón si se nota una partida que aparece en número__ del mencionado reporte de auditoría en el cual se da cuenta de una transferencia de $______ (_________________________ ) ______________ , y así mismo en el balance general al__de____ de__ se habla bajo el rubro se__________________ de $______ ( ________________________), lo que constituye una disposición indebida y desautorizada, aparentemente, pues dicha federación no especifica quién y tal parece que en realidad la mencionada federación ES UN GRUPO DE PERSONAS QUE HA HECHO DE LA BUENA FE DEL PUBLICO UN LUCRO, APROVECHANDO EL FANATISMO QUE GENERA LA ORGANIZACION FASISTA DE LA________ LA QUE INCLUSIVE OBLIGA A LOS MIEMBROS A ADOPTAR RITUALES Y HASTA CANTAR UN HIMNO EN LAS SESIONES, MISMO QUE APARECE EN LA MEMORIA QUE SE ANEXA.
Como las cantidades anteriormente señaladas son muy importantes, solicito se investigue y en el caso de haberse cometido algún delito se proceda contra quien o quienes resulten responsables, toda vez que aprovechándose de mi ignorancia en cuestiones contables, y legales, y en mi necesidad económica me prestaron cantidades que fueron inflando mediante los INTERESES USURARIOS, LLENANDO LA CAJA Y SU CONTABILIDAD DE PAGARES POR SUMAS ESTRATOSFERICAS Y SUSTRAYENDO EL EFECTIVO PARA TRANSFERIRLO A UNA LLAMADA ______.
POR LO ANTES EXPUESTO. A USTED, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL, ATENTAMENTE SOLICITO;
PRIMERO.- Se tenga por presentada esta denuncia y/o querella y se ordene su ratificación.
SEGUNDO.- Se tengan por exhibidas las documentales que se anexan y se certifique copia a fin de que obre en autos y me sean devueltas las originales.
TERCERO.- Se me reciban las testimoniales a cargo de las personas que oportunamente presentaré a ese órgano investigador para que depongan sobre los hechos.
CUARTO.- Se constituya el personal de esa dependencia a fin de que de fe del establecimiento denóminado__________________ , Y DE LOS LIBROS DE ACTAS Y DE CONTABILIDAD DE DICHA IRREGULAR FORMA DE OPERAR, SACANDO COMPULSA CERTIFICADA DE LOS MISMOS.
QUINTO.- Se obtenga copia o respaldo de los datos contables que se encuentren registrados en el sistema de cómputo del mencionado establecimiento, mediante la grabación de los ” diskettes” necesarios, los que solicito sean agregados a los autos.
SEXTO.- Se libre oficio con los insertos necesarios a la Administración Fiscal Regional con residencia en Ciudad ________ , así como también a la Dirección General de Ingresos del Gobierno del Estado de______ para efecto de que si lo consideran procedente se sirvan hacer la visita legal de verificación fiscal y la auditoria correspondiente a las actividades generadoras de ingresos de la mencionada asociación.
SEPTIMO.- En su oportunidad se hagan del conocimiento los hechos que se denuncian de la Comisión Nacional Bancaria a efecto de proceder conforme lo dispone el artículo__ de la Ley Reglamentaria del Servicio Público de Banca y Crédito que textualmente dice:
“Serán sancionados con prisión de 2 a 10 años y multa hasta por la cantidad equivalente a 5000 veces el salario mínimo general diario del________ , a quienes practiquen habitualmente__ operaciones__de__________ en contravención a lo dispuesto por el artículo de esta Ley”. LO ANTERIOR CONFORME LO DISPONE EL PARRAFO SEGUNDO DEL ARTICULO SEPTIMO DE LA LEY ORGANICA DE LA PROCURADURIA GENERAL DE LA REPUBLICA.
OCTAVO.- Se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables.
PROTESTO LO NECESARIO.